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金诈骗新手法:以贷款名义利用客户着急心态

时间:2019-04-06 来源:未知 作者:jojo666

  近日,有市民反映,经常收到贷款电话和短信,或有自称的电话打入,要求市民“花钱消灾”。有市民因急于贷款而落入骗子的,按骗子的,存入 15万元以证明银行卡有资金流水记录,不料几分钟后,这笔钱就被人从手机银行转走。

  记者从广东省警方了解到,这些所谓的贷款电话、,都是电信诈骗集团启用的新型诈骗手法,市民应提高,避免上当。

  在人民工作的李女士近日经常接到莫名其妙的贷款短信,甚至有人打电话上门询问是否需要贷款。

  “我平时从来没有贷款,也没有这类需求,怎么会经常收到这类电话”,李女士说。

  广东警方表示,这是电信诈骗手法的新花样,其抓住了一些急需贷款的客户心理,客户存入金,再迅速利用手机银行转走资金。广东警方表示,这种形式更具性,市民应提高。

  今年5月13日,林某从某上看到了一条贷款信息,他直接通过传真“贷款申请表”方式与“盛业投资”公司签订了贷款80万元的协议,对方要求他新办银行卡、开通手机银行,并拨打一个类似电话银行的语音电话让他输入其身份证号、新开卡号和密码。

  林某操作后,对方称银行放贷前要审核其银行卡是否有资金流水记录,让他存先一笔钱。林某于是存入 15万元,不料几分钟后,这笔钱就被人从手机银行转走。

  “我是的,受人之托,要你身体的某个部位,要想消灾,汇笔钱到……”近日,有市民也收到犯罪的短信,或随机拨打的手机,市民要破财免灾。

  警方表示,这也是电信诈骗的一类,主要目的是利用市民多一事不如少一事的心理,骗取所谓的“费”。

  9月30日,广东警方破获涉及资金1.2亿元的跨境跨国电信诈骗集团。这个诈骗集团总部设在,租用互联网网络传真平台和非法电信运营商线,对地区,韩国等地区群众进行诈骗。

  杨江华说,从趋势上来看,以往的电信诈骗团伙都是类型单一的诈骗团伙,比如短信诈骗或传票诈骗等,可这次破获的跨国跨境电信诈骗集团却是使用多种广泛撒网。

  据介绍,这个集团共有五大,一个是传票诈骗,用传真的传票者,让他们在慌乱中将钱打入指定账户。冒充银行服务中心诈骗,以银行中心身份打电话通知者,然后以欠费洗钱等名义者;冒充司法机关诈骗,以司法机关名义让者将账户上的钱存入安全账户;中诈骗,以中名义,让者缴纳手续费等费用;最后则是贷款名义诈骗,以能借贷为名,要者打入金。集团往往全面撒网,利用多种混合行骗,广泛撒网,让更多人上当。

  1.抓住客户尤其是一些小企业主、个体工商户融资需求迫切的心理,冒充银行工作人员撒网式地致电,进行所谓“贷款营销”,客户开立储蓄卡并存入金。

  2.利用客户不熟悉手机银行等金融业务,客户以提供的手机号码和六位密码办理新储蓄卡的手机银行业务,随即通过手机银行转走卡内资金,达到诈骗目的。

  某大型国有银行业务经理陈烨表示,市民和小企业主若有融资需求,一定要到银行网点、走正规渠道申请授信,切勿相信通过电话可直接办理贷款。其次,若对不甚了解的银行新业务品种,如网上银行、手机银行等,开办前要咨询银行网点工作人员,切勿他人,随意操作。最后,银行或门不会在未签订任何书面授信文件的情况下,要求客户缴存金。作者: 王鹤

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